5B Phổ Quang, Phường 2, Quận Tân Bình, TPHCM

Có những giai đoạn trong hành trình của FinTech khi chức năng tài chính hiện tại của nó không còn phù hợp với mục đích và hệ thống tài chính của nó đã phát triển vượt bậc. Trên thực tế, sự thay đổi như vậy trở thành mệnh lệnh sớm hơn nhiều so với hầu hết các FinTech tăng trưởng cao nhận ra.

Tầm quan trọng của việc tại sao và khi nào cần nâng cấp chức năng tài chính

Có những mốc quan trọng đòi hỏi một bước thay đổi về mức độ phức tạp và mức độ hỗ trợ tài chính cho FinTech khi họ mở rộng quy mô, chẳng hạn như:

  • Hoạt động ở một quốc gia mới, với các quy tắc kế toán mới để phù hợp với các loại tiền tệ mới để báo cáo và các pháp nhân mới để hợp nhất

  • Giành được một khách hàng lớn có thể yêu cầu thông tin tài chính phức tạp từ các nhà cung cấp FinTech như một phần của hoạt động quản lý rủi ro bên thứ ba

  • Các nhà đầu tư ngày càng yêu cầu nhiều thông tin rộng rãi hơn, chẳng hạn như lợi nhuận của các sản phẩm khác nhau cho các khách hàng khác nhau

  • Tăng kỳ vọng từ các cơ quan quản lý và kiểm toán viên

  • Chuẩn bị cho IPO hoặc niêm yết trực tiếp, với yêu cầu cung cấp thông tin tài chính toàn diện một cách nhanh chóng và chính xác, cũng như bằng chứng về các biện pháp kiểm soát tài chính mạnh mẽ

Thông thường, nhiều yếu tố trong số này tác động đồng thời và các công ty phải đối mặt với “điểm đến hạn” khi họ phải xoay quanh một chức năng tài chính phù hợp với sự tăng trưởng hoặc nguyện vọng của họ. Điều quan trọng đối với bất kỳ FinTech đầy tham vọng nào là phải có một lộ trình về cách chức năng tài chính của nó cần phát triển khi nó không ngừng phát triển.

Tin tốt là các công ty thường có thể triển khai các giải pháp dựa trên đám mây có sẵn trong một vài tuần. Đối với những người lo lắng về chi phí của cơ sở hạ tầng CNTT mới, nhiều giải pháp là phần mềm như một dịch vụ (SaaS), do đó có chi phí CNTT tối thiểu và có thể dễ dàng mở rộng – lý tưởng cho FinTech và các công ty tăng trưởng cao. Theo Andy Hirst, Phó Giám đốc Dịch vụ Tài chính, EMEA North, SAP SE, chúng tôi đã tận mắt chứng kiến tác động của chức năng tài chính có cấu trúc và công nghệ tốt hơn đối với năng suất và trong việc giúp các CFO điều phối giai đoạn tăng trưởng tiếp theo.

 

fanpage

Youtube

Lợi ích: nhóm tài chính là trung tâm của sự phát triển

1) Giống nhau nhưng khác

Lợi ích rõ ràng của việc triển khai các giải pháp dựa trên đám mây là kế toán và báo cáo trở thành một quy trình tự động hóa, xuyên suốt. Các công ty có thể tạo ra các báo cáo và phân tích quan trọng với công việc thủ công ít hơn đáng kể và với độ chính xác và hiệu quả chi phí cao hơn. FinTech trở nên tích hợp tốt hơn với các nền tảng front-office và back-office, tránh trùng lặp công việc và tăng cường kiểm soát, vì người lao động không còn cần đến các can thiệp thủ công để thu thập, chỉnh sửa và đối chiếu dữ liệu tài chính.

Cách tiếp cận nâng cao, nhanh hơn này chuyển chức năng tài chính từ chỉ là chức năng báo cáo thành một bánh răng không thể thiếu trong sự thành công của FinTech – ví dụ: có thể tạo ra những thông tin chi tiết sẵn sàng ra quyết định để giúp phát triển sản phẩm, thị trường và khách hàng, đồng thời cải thiện nguồn tài chính, chẳng hạn như tiền mặt và vốn.

2) Chuyển tài chính thành trọng tâm của việc ra quyết định

Một hệ thống tài chính hiện đại, toàn diện hỗ trợ nghệ thuật có thể, vì nó cho phép nhóm tài chính chuyên về những thông tin chi tiết dựa trên dữ liệu có giá trị thương mại thực sự. Nó mang lại vô số công cụ mới cho CFO, cho phép lập kế hoạch và dự báo tài chính ảnh hưởng trực tiếp đến mô hình hoạt động. Nó có thể chuyển chức năng tài chính sang trọng tâm của việc ra quyết định thông qua việc gia tăng ảnh hưởng trong các lĩnh vực sau:

  • Chi phí: Giảm cơ sở chi phí, chạy các dịch vụ tài chính hiệu quả hơn và cung cấp thông tin chi tiết cho phần còn lại của doanh nghiệp để cho phép quản lý chi phí tốt hơn

  • Kiểm soát: Cải thiện việc cung cấp báo cáo và dữ liệu chính xác, kịp thời, nhất quán cho cả các bên liên quan bên trong và bên ngoài

  • Nhận thức: Nâng cao khả năng phân tích dữ liệu kinh doanh và thu thập thông tin chi tiết để hỗ trợ việc ra quyết định chiến lược và kinh doanh

  • Tuân thủ: Đáp ứng hiệu quả và nhất quán các yêu cầu quy định, nhanh chóng hệ thống hóa các thay đổi trong quy định và giúp đảm bảo tuân thủ các chính sách kế toán và quy định đa thẩm quyền

Tầm quan trọng của những lĩnh vực này có thể khác nhau tùy thuộc vào thời gian trưởng thành. May mắn thay, các hệ thống tài chính dựa trên trực tuyến được thiết kế để phát triển cùng với doanh nghiệp, mở rộng quy mô khi cần thiết.

Thách thức thực hiện

Chuyển sang một hệ thống tài chính toàn diện hơn mang đến một thách thức đặc biệt cho các FinTech: sự thay đổi văn hóa cần thiết. Nó đòi hỏi một bộ kỹ năng và thái độ khác với việc “chỉ lấy đúng các con số”. Tự động hóa chủ yếu xử lý các con số cơ bản và đối chiếu, trong khi những người làm việc với các hệ thống như vậy sẽ tăng thêm giá trị thông qua phân tích và chia sẻ thông tin chi tiết. Giúp đảm bảo nhóm tài chính có đủ kỹ năng để tận dụng tốt nhất đề xuất tài chính nâng cao là chìa khóa quan trọng.

Điểm mấu chốt là FinTech về bản chất là nhanh nhẹn và không có các hệ thống CNTT kế thừa, vì vậy việc chuyển sang một cách tiếp cận mới, cải tiến sẽ dễ dàng hơn nhiều so với các tổ chức lớn hơn.

Cốt lõi để thành công

Theo cách tương tự như cách các công ty nhanh chóng phát triển cơ sở ban đầu của họ, chức năng tài chính có thể trở thành một trở ngại khi FinTech đưa ra các quyết định tăng trưởng quan trọng. Tuy nhiên, trớ trêu thay, đây lại là lúc chức năng tài chính có giá trị nhất. Về mặt nội bộ, nó có thể cung cấp những hiểu biết phù hợp để hành động; và bên ngoài, nó mang lại uy tín và sự tin tưởng vào những con số. Chức năng tài chính có cấu trúc, được tổ chức tốt hơn cho thế giới bên ngoài thấy rằng doanh nghiệp được quản lý tốt, điều này rất quan trọng khi các công ty tìm cách huy động vốn hoặc thả nổi.

Những lợi ích có thể vượt trội hơn bất kỳ sự gián đoạn hoặc chi phí nào đối với một FinTech đang phát triển cao. Tóm lại, chúng bao gồm:

  • Năng suất tốt hơn thông qua tự động hóa các quy trình tài chính – rẻ hơn, nhanh hơn và chính xác hơn

  • Ra quyết định sáng suốt hơn, cho phép giám đốc tài chính làm nhiều việc hơn là chỉ báo cáo

  • Đáp ứng sự mong đợi của khách hàng, cơ quan quản lý và nhà đầu tư

  • Tối đa hóa việc định giá, thông qua sự tin cậy, uy tín được nâng cao và khả năng ra quyết định tốt hơn 

kết luận

FinTechs trở nên thành công nhờ có cách tiếp cận không ngừng và tập trung để giành chiến thắng – thông qua việc thu hút đầu tư và khách hàng mới hoặc phát triển công nghệ và sản phẩm. Tương tự như việc làm việc ngoài ga ra chỉ bền vững trong một thời gian ngắn, cấu trúc tài chính giai đoạn đầu nhanh chóng trở thành hạn chế đối với bất kỳ FinTech nào đang phát triển nhanh.

Nguồn: EY.com

Related Posts

Privacy Preferences
When you visit our website, it may store information through your browser from specific services, usually in form of cookies. Here you can change your privacy preferences. Please note that blocking some types of cookies may impact your experience on our website and the services we offer.